8月20日，中信銀行鄭州登封支行成功堵截某電商平臺以扶貧項目批量開卡風險事件。

當天，登封支行接待一位主動上門需要辦理代發(fā)業(yè)務的客戶，自稱河南某電商平臺登封區(qū)域運營負責人，以5個行政村每村200戶農戶開立淘寶網店為由，且急需批量開立個人存款賬戶1000余戶的需求。得此業(yè)務信息后，中信銀行鄭州登封支行非常重視，詳細了解了該公司的運營模式和項目推廣情況。經過與其負責人溝通了解后，得知辦卡客戶均為農村留守婦女老人，且以線上推廣網店平臺，線下開展實體店經營的方式，推廣農村電商扶貧項目。慎重起見，為了解該業(yè)務真實情況，支行派客戶經理到該村進行實地調查，并第一時間聯(lián)系了中信銀行鄭州分行零售銀行部，零售銀行部反饋此類業(yè)務在其他地市出現(xiàn)過，存在疑似洗錢的嫌疑。同時客戶經理實地調查發(fā)現(xiàn)，該公司統(tǒng)一為客戶辦理了實名制手機號，并由公司統(tǒng)一管理，此時客戶經理根據(jù)職業(yè)敏感性判斷，感覺該業(yè)務存在風險疑點及隱患。隨后上報支行零售主管行長，主管行長立刻通知營業(yè)柜臺及大堂人員，對自動到訪持有農村身份證件要求開卡及辦理網銀的客戶開展充分的風險揭示告知，以防客戶開卡后出現(xiàn)風險案件，提醒客戶經理提高風險防范意識，提升甄別客戶的能力。

中信銀行鄭州登封支行將深入貫徹235號文、反洗錢法等法律法規(guī)和規(guī)范性文件，強化員工合規(guī)意識和風險理念，為業(yè)務健康發(fā)展保駕護航。