中國(guó)人民銀行、國(guó)家發(fā)展改革委、財(cái)政部、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)3月28日發(fā)布《關(guān)于促進(jìn)債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)行業(yè)高質(zhì)量健康發(fā)展的通知（征求意見稿）》（下稱《通知》）。

提及《通知》目標(biāo)，《中國(guó)人民銀行國(guó)家發(fā)展改革委財(cái)政部銀保監(jiān)會(huì)證監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)行業(yè)高質(zhì)量健康發(fā)展通知（征求意見稿）》的起草說明指出，《通知》立足提升信用評(píng)級(jí)質(zhì)量，從規(guī)范性、獨(dú)立性、質(zhì)量控制等方面強(qiáng)化信用評(píng)級(jí)行業(yè)要求，強(qiáng)化評(píng)級(jí)結(jié)果的一致性、準(zhǔn)確性和穩(wěn)定性，構(gòu)建以評(píng)級(jí)質(zhì)量為導(dǎo)向的良性競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，加大監(jiān)管力度，強(qiáng)化市場(chǎng)紀(jì)律，壓實(shí)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)作為獨(dú)立第三方的中介責(zé)任，引導(dǎo)其將聲譽(yù)機(jī)制作為生存之本，充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)揭示功能。

起草說明表示，《通知》主要內(nèi)容為五方面。第一是加強(qiáng)評(píng)級(jí)方法體系建設(shè)，提升評(píng)級(jí)質(zhì)量和區(qū)分度。一是要求評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)構(gòu)建以違約率為核心的評(píng)級(jí)質(zhì)量驗(yàn)證機(jī)制；二是對(duì)于評(píng)級(jí)大幅調(diào)整行為，要求評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)評(píng)級(jí)方法模型進(jìn)行檢查和評(píng)估；三是強(qiáng)調(diào)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)跟蹤評(píng)級(jí)的及時(shí)性，提高跟蹤評(píng)級(jí)的有效性和前瞻性；四是要求評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)主要基于受評(píng)主體自身信用狀況開展信用評(píng)級(jí)；五是鼓勵(lì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能等科技手段，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。

第二是完善公司治理和內(nèi)部控制，堅(jiān)守評(píng)級(jí)獨(dú)立性。一是鼓勵(lì)設(shè)置獨(dú)立董事，突出信用評(píng)審委員會(huì)的獨(dú)立性；二是要求嚴(yán)格落實(shí)利益沖突各項(xiàng)管理措施，強(qiáng)化防火墻機(jī)制；三是將公司內(nèi)部控制和監(jiān)督機(jī)制具體落實(shí)到人，加強(qiáng)評(píng)級(jí)全流程和全部員工的合規(guī)管理。

第三是加強(qiáng)信息披露，強(qiáng)化市場(chǎng)約束機(jī)制。一是細(xì)化評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)信息披露，要求分開披露受評(píng)主體個(gè)體信用狀況和外部支持提升情況的信息；二是鼓勵(lì)發(fā)行人采用多評(píng)級(jí)，引導(dǎo)擴(kuò)大投資者付費(fèi)評(píng)級(jí)適用范圍，發(fā)揮多評(píng)級(jí)以及不同模式評(píng)級(jí)的交叉驗(yàn)證作用；三是明確評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)評(píng)估應(yīng)以評(píng)級(jí)質(zhì)量為核心、以投資者為導(dǎo)向，并定期組織開展。

第四是優(yōu)化評(píng)級(jí)生態(tài)環(huán)境，營(yíng)造公平、公正的市場(chǎng)環(huán)境。一是降低監(jiān)管對(duì)外部評(píng)級(jí)的要求，擇機(jī)適時(shí)調(diào)整監(jiān)管政策關(guān)于各類資金可投資債券的級(jí)別門檻；二是強(qiáng)化發(fā)行人、中介機(jī)構(gòu)等配合信用評(píng)級(jí)作業(yè)開展的義務(wù)，明確各相關(guān)方不得干擾評(píng)級(jí)決策，影響信用評(píng)級(jí)作業(yè)的獨(dú)立性；三是繼續(xù)穩(wěn)步推動(dòng)評(píng)級(jí)對(duì)外開放，積極培育國(guó)內(nèi)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。

第五是嚴(yán)格監(jiān)督管理，加大對(duì)違規(guī)行為懲戒力度。一是聯(lián)合制定統(tǒng)一的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)同和信息共享，防止監(jiān)管套利；二是加強(qiáng)對(duì)評(píng)級(jí)質(zhì)量和全流程作業(yè)合規(guī)情況的檢查；三是對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)和人員依據(jù)有關(guān)規(guī)定予以處罰。