《信托公司管理辦法》和《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》（以下統(tǒng)稱新辦法）將于2007年3月1日實施。為推動信托投資公司按照新辦法相關(guān)規(guī)定開展業(yè)務并實現(xiàn)平穩(wěn)過渡，現(xiàn)將有關(guān)事宜進一步通知如下：  

一、新辦法的頒布實施，目的是推動信托投資公司從“融資平臺”真正轉(zhuǎn)變?yōu)椤笆苋酥?、代人理財”的專業(yè)化機構(gòu)，促進信托投資公司根據(jù)市場需要和自身實際進行業(yè)務調(diào)整和創(chuàng)新，力爭在3至5年內(nèi)，使信托投資公司發(fā)展成為風險可控、守法合規(guī)、創(chuàng)新不斷、具有核心競爭力的專業(yè)化金融機構(gòu)。銀監(jiān)會積極鼓勵信托投資公司加強競爭，實現(xiàn)信托資源的優(yōu)化配置，推動行業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展和安全運行。  

二、凡能夠按照新辦法開展業(yè)務，且滿足本通知第三條規(guī)定條件的信托投資公司，應當自本通知下發(fā)之日起2個月內(nèi)，向銀監(jiān)會提出變更公司名稱和業(yè)務范圍等事項的申請。其他信托投資公司實施過渡期安排。過渡期自新辦法施行之日起，最長不超過3年。  

申請由所在地銀監(jiān)局負責初審，報銀監(jiān)會審查批準后，給予信托投資公司換發(fā)新的金融許可證。  

各銀監(jiān)局應當自收到信托投資公司申請之日起15個工作日內(nèi)提出初審意見并報銀監(jiān)會審批。  

三、信托投資公司申請變更公司名稱并換發(fā)新的金融許可證，應當具備下列條件：  

（一）具有良好的公司治理、內(nèi)部控制、合規(guī)和風險管理機制。  

（二）具有良好的社會信譽和業(yè)績，具有規(guī)范的信息披露制度。  

（三）具有滿足業(yè)務開展需要的高級管理人員和專業(yè)人員；  

（四）最近三年內(nèi)無重大違法、違規(guī)行為。  

（五）已到期信托產(chǎn)品均能正常清算，現(xiàn)有信托產(chǎn)品運行平穩(wěn)。  

（六）最近年度提足各項損失準備后凈資產(chǎn)不低于3億元人民幣。  

（七）公司不存在重大未決訴訟等事項。  

（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。  

四、信托投資公司申請變更公司名稱并換發(fā)新的金融許可證，應當報送下列文件和資料（一式三份）：  

（一）公司名稱、業(yè)務范圍變更等事項的申請。  

（二）固有項下實業(yè)投資清理方案。  

（三）現(xiàn)有業(yè)務調(diào)整方案。包括集合資金信托貸款、擔保、同業(yè)拆入等業(yè)務壓縮方案、關(guān)聯(lián)交易規(guī)范方案等。  

（四）公司董事會批準實施實業(yè)投資清理、現(xiàn)有業(yè)務調(diào)整方案的決議、以及具備資質(zhì)的律師事務所對相關(guān)方案出具的法律意見書。  

（五）每個存續(xù)集合資金信托計劃運行狀況說明及流動性安排方案。  

（六）營業(yè)執(zhí)照復印件、擬修訂的公司章程草案及股東會決議。  

（七）高級管理人員和專業(yè)人員名單及從業(yè)履歷。  

（八）公司董事長、總經(jīng)理對申報材料真實性、準確性和完整性的承諾書。  

（九）銀監(jiān)會要求提交的其他文件和資料。  

五、獲準變更公司名稱并換發(fā)新的金融許可證的信托投資公司，應當遵守以下規(guī)定：  

（一）固有項下實業(yè)投資應當于2007年12月31日前清理完畢。應清理的實業(yè)投資逐月單獨列表報告，并說明資產(chǎn)質(zhì)量狀況、清理結(jié)束時限。  

對股權(quán)投資比例不超過20%且不存在控制、共同控制或重大影響，資產(chǎn)質(zhì)量良好、投資收益顯著的財務性實業(yè)投資，經(jīng)批準，清理完成期限可延遲到2010年3月1日。  

在實業(yè)投資清理期間，信托投資公司不得與被投資單位發(fā)生關(guān)聯(lián)交易，但與清理事項有關(guān)的關(guān)聯(lián)交易可向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局報告，經(jīng)銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局同意后進行交易。  

完成固有項下實業(yè)投資清理后，信托投資公司提足各項損失準備后的凈資產(chǎn)應不低于3億元人民幣。  

（二）逐步壓縮拆入、擔保業(yè)務規(guī)模。在達到新辦法相關(guān)要求前，信托投資公司不得新辦拆入、擔保業(yè)務。  

（三）新發(fā)生的集合資金信托貸款業(yè)務以新發(fā)生的集合資金信托業(yè)務為基數(shù)，按照新辦法規(guī)定的比例要求對年末余額進行考核。  

（四）新發(fā)生業(yè)務應當嚴格執(zhí)行新批準的業(yè)務范圍及新辦法有關(guān)規(guī)定。  

所在地銀監(jiān)局應定期對信托投資公司固有項下實業(yè)投資清理和集合資金信托計劃兌付情況進行督促、考核。獲準換發(fā)新的金融許可證的信托公司在2007年12月31日前未完成實業(yè)投資清理的，將依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)采取暫停業(yè)務、取消部分業(yè)務資格等監(jiān)管措施。  

六、對獲準換發(fā)新的金融許可證的信托投資公司，銀監(jiān)會鼓勵其在業(yè)務創(chuàng)新、組織管理等方面主動提出試點方案，按照審批程序，優(yōu)先支持其開展私人股權(quán)投資信托、資產(chǎn)證券化、受托境外理財、房地產(chǎn)投資信托等創(chuàng)新類業(yè)務。推進信托投資公司創(chuàng)新發(fā)展和機構(gòu)監(jiān)管的改革措施也將優(yōu)先對其試行。

七、擬實施過渡期安排的信托投資公司，應當自本通知下發(fā)之日起2個月內(nèi)，向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局報送下列文件和資料（一式三份）：  

（一）過渡期方案。過渡期方案應當至少包括擬實施過渡期的時限、固有項下實業(yè)投資清理方案、業(yè)務調(diào)整規(guī)范方案、過渡期結(jié)束后存續(xù)業(yè)務與新辦法的銜接處理安排、每個存續(xù)集合資金信托計劃運行狀況說明及流動性安排方案等。  

（二）批準實施過渡期方案的董事會決議和具備資質(zhì)的律師事務所對相關(guān)方案出具的法律意見書。  

（三）銀監(jiān)會要求提交的其他文件和資料。  

所在地銀監(jiān)局應對照過渡期方案，對信托投資公司相關(guān)事項進行督促、考核。  

八、處于過渡期內(nèi)的信托投資公司，應當遵守以下規(guī)定：  

（一）按照過渡期方案確定的進度逐步清理固有項下實業(yè)投資，并于過渡期結(jié)束前清理完畢。  

在實業(yè)投資清理期間，信托投資公司不得與被投資單位發(fā)生關(guān)聯(lián)交易，但與清理事項有關(guān)的關(guān)聯(lián)交易可向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局報告，經(jīng)銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局同意后可進行交易。  

（二）逐步壓縮拆入、擔保業(yè)務規(guī)模。在達到新辦法相關(guān)要求前，信托投資公司不得新辦拆入、擔保業(yè)務。  

（三）集合資金信托業(yè)務不得進行異地推介。  

（四）開展集合資金信托業(yè)務可適用以下過渡性措施：  

1、每個集合資金信托計劃的委托人不得超過200個，每份合同金額不得低于人民幣20萬元（含20萬元）。  

2、受益權(quán)轉(zhuǎn)讓每份金額不得低于人民幣20萬元（含20萬元），且機構(gòu)投資者受益權(quán)不得向自然人轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓后的集合資金計劃受益權(quán)在存續(xù)期內(nèi)不得超過200份。  

3、開展集合資金信托業(yè)務時，應當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局事前報告。如銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局在20個工作日內(nèi)無異議，信托投資公司方可對集合資金信托計劃進行推介。  

（五）新發(fā)生的集合資金信托貸款業(yè)務以新發(fā)生的集合資金信托業(yè)務為基數(shù)，在過渡期結(jié)束前達到新辦法規(guī)定的比例要求。  

（六）除開展集合資金信托業(yè)務應按照本條有關(guān)規(guī)定外，其他新發(fā)生業(yè)務應當嚴格執(zhí)行新辦法有關(guān)規(guī)定。  

九、銀監(jiān)會不受理過渡期內(nèi)信托投資公司資產(chǎn)證券化、受托境外理財?shù)葎?chuàng)新類業(yè)務資格的申請。  

十、實施過渡期安排的信托投資公司，在完成實業(yè)投資清理且業(yè)務調(diào)整已達到新辦法要求后，可提前向銀監(jiān)會提出結(jié)束過渡期、變更公司名稱和業(yè)務范圍等事項的申請。申請結(jié)束過渡期的信托投資公司提足各項損失準備后的凈資產(chǎn)不得低于3億元人民幣。  

上述事項的行政許可程序按照本通知第二條執(zhí)行。  

十一、信托投資公司申請結(jié)束過渡期并換發(fā)新的金融許可證應報送下列文件和資料（一式三份）：  

（一）本通知第四條第一、五、六、七、八、九項要求提交的文件和資料。  

（二）過渡期方案落實情況，包括固有項下實業(yè)投資清理情況、現(xiàn)有業(yè)務調(diào)整情況(包括集合資金信托貸款、擔保、同業(yè)拆入等業(yè)務壓縮情況、關(guān)聯(lián)交易規(guī)范情況等)等。  

（三）銀監(jiān)會要求提交的其他文件和資料。  

十二、所在地銀監(jiān)局要嚴格按照《新辦法》和本通知有關(guān)規(guī)定，根據(jù)信托投資公司整體經(jīng)營狀況、制度建設和專業(yè)人員配備情況，結(jié)合公司固有項下實業(yè)投資清理效果、業(yè)務調(diào)整和存續(xù)集合資金信托計劃的流動性安排等要素，審慎核準其變更業(yè)務范圍和換發(fā)新的金融許可證的申請。  

對資產(chǎn)證券化、受托境外理財?shù)葎?chuàng)新類業(yè)務資格的審批，銀監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。  

十三、新辦法實施后，信托投資公司正在合同執(zhí)行期的業(yè)務可履行至合同結(jié)束。  

十四、自新辦法正式施行之日起，實施過渡期安排的信托投資公司應按本通知要求開展業(yè)務；申請變更公司名稱和業(yè)務范圍等事項的信托投資公司，在有關(guān)申請獲批前，應在原已批準的業(yè)務范圍內(nèi)按新辦法有關(guān)規(guī)定開展業(yè)務。  

十五、正在重組或擬引進合格戰(zhàn)略投資者的信托投資公司，應執(zhí)行新辦法的有關(guān)規(guī)定。  

十六、在2010年3月1日后仍未完成固有項下實業(yè)投資清理或無法按照新辦法要求開展業(yè)務的信托投資公司，將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責令其進行重組或市場退出。

二○○七年二月十四日